Воронежцам рассказали, по каким признакам будут выявлять мошеннические банковские переводы в 2026 году

Воронежцам рассказали, по каким критериям банки будут проверять денежные операции на признаки мошенничества с 1 января 2026 года. В случае если банк заметит один из таких признаков, то он будет вынужден приостановить операцию и отправить предупреждение клиенту. Соответствующий приказ был опубликован Банком России.

Часть критериев уже действовала до обновления списка и осталась без изменений:

• информация о получателе есть в базе данных ЦБ о мошеннических операциях;
• реквизиты получателя есть в базе данных подозрительных операций одного из банков;
• на получателя было возбуждено уголовное дело по факту мошенничества;
• устройство, с которого совершен перевод, в прошлом уже использовалось злоумышленниками;
• обстоятельства, время, место или сумма перевода нехарактерны для клиента;
• оператор связи выявил резко возросшее количество поступающих клиенту телефонных звонков и сообщений, необычное для него, и сообщил об этом в банк.

Критерии, которые пополнят список с 1 января 2026 года:

• на устройстве клиента обнаружены вирусные программы, с помощью которых совершался перевод;
• клиент использовал нетипичную для него операционную систему, провайдера связи или другие инструменты, помогающие ему скрыть данные о своих действиях;
• клиент сменил номер в личном кабинете банка или на портале «Госуслуги» в течение 48 часов до подозрительного перевода;
• за последние 24 часа клиент совершил переводы за границу на сумму более 100 тыс. рублей, после чего попытался внести наличные деньги в банкомате с помощью цифровой карты;
• клиент получил перевод на сумму более 200 тыс. рублей при помощи системы быстрых платежей, после чего перевел их лицу, которому не перечислял деньги последние полгода;
• подозрительно быстрый обмен данными между картой и банкоматом при бесконтактной операции;
• национальная система платежных карт направила в банк официальное предупреждение о высоком риске мошенничества.

С 1 марта 2026 также начнет действовать государственная система «Антифрод». Если в ней будет содержаться информация о получателе перевода, то операция также будет считаться подозрительной.

Ранее РИА «Воронеж» сообщало, что в 2025 году более 2 тыс. жителей Воронежа стали жертвами мошенников. Общая сумма ущерба составила 1,2 млрд рублей.