В четверг, 26 сентября, в Ленинском районном суде Воронежа состоялось очередное заседание по делу 38-летнего Дмитрия Наумовского – бывшего учредителя и гендиректора ООО «Финмаркет Черноземье». В результате деятельности данной организации, действовавшей под вывеской юридической конторы, помогавшей с оформлением кредитов, несколько десятков воронежцев лишились своих квартир, домов и земельных участков.
По версии следствия, с 2014 по 2018 год обвиняемый под предлогом кредитования похищал у граждан их единственное жилье, в материалах фигурирует сумма ущерба – 66 млн рублей. Схема выглядела так: воронежцы, испытывающие финансовые трудности, узнавали, что могут получить займы под низкий процент, но с залогом недвижимых объектов. Люди подписывали предложенные им документы, а потом узнавали, что за бесценок продали свое имущество.
Действовал Дмитрий Наумовский вместе с сообщником Рустамом Назари. Дело последнего было вынесено в отдельное производство, и по нему уже есть приговор – 3 года колонии и штраф в 300 тыс. рублей. Рустам Назари пошел на сделку со следствием, признал вину, вернул потерпевшим деньги, поэтому и получил относительно мягкий приговор.
Обещал больше не пропускать заседания
Несколько последних заседаний по этому резонансному делу были сорваны по причине неявки подсудимого. Дмитрий Наумовский предоставлял суду справки из медицинских организаций о том, что он находится на обследовании. Обратившись в учреждения, выдавшие документы, суд выяснил, что посещать заседания Наумовский все-таки может. Данное поведение подсудимого было расценено как неявка по неуважительной причине. В результате было принято решение о приводе обвиняемого. Однако, узнав об этом, по словам потерпевших, испуганный Наумовский прибежал в суд, пообещав больше не пропускать заседания. Несмотря на это, подсудимому была ужесточена мера пресечения с подписки о невыезде на запрет определенных действий. Теперь Дмитрию Наумовскому запрещено покидать дом с 18:00 до 9:00. На последнем заседании адвокат, представляющий интересы подсудимого, просил отменить данное решение, но суд ему отказал.
Деньги были нужны на операцию свекру
В рамках заседания была допрошена одна из потерпевших, лишившаяся двухкомнатной квартиры в Северном микрорайоне Воронежа. Женщина рассказала, что в августе 2014 года она обратилась в компанию «Финмаркет Черноземье», найдя их объявление в газете. Деньги ей были необходимы для того, чтобы оплатить свекру, у которого были проблемы с сердцем, установку стентов. Для проведения операции необходимо было заплатить 300 тыс. рублей. После обращений в несколько банков женщине отказали, так как на тот момент на нее и ее супруга был оформлен ипотечный кредит.
– Единственным для нас вариантом стало обращение в эту контору. Нас встретили сотрудники организации, выслушали наши обстоятельства и сказали, какой необходимо собрать пакет документов для получения кредита. Сделав все, через несколько дней мы вернулись в офис «Финмаркета». Во второй раз нас пригласили в кабинет, в котором находились Наумовский и Назари. Узнав, что в моей собственности имеется квартира, которая находится в залоге у банка, Наумовский и Назари предложили оплатить остаток долга по ипотеке в размере 250 тыс. рублей. Взамен – для получения займа уже у них – я должна была оставить свою квартиру им в залог. В качестве гарантии, что выданные мне 250 тыс. рублей будут потрачены именно на закрытие ипотеки, в залог я должна была оставить автомобиль Opel Astra. Меня такие условия устроили, поэтому я пошла на сделку, – рассказала потерпевшая.
Торопили – говорили подписывать все быстрее
Женщине было обещано, что до тех пор, пока она не предоставит документы о погашении ипотечного кредита, ее автомобиль будет находиться на закрытой и охраняемой стоянке. По условиям договоренности общая сумма займа (с учетом денег на погашение ипотеки) должна была составлять 550 тыс. рублей. Погашать кредит потерпевшая должна была в течение года, выплачивая ежемесячно по 55 тыс. рублей. Из этих денег 45 тыс. должны были идти в счет основного долга, а 10 тыс. – на уплату процентов по займу. На это время оформлялся договор купли-продажи квартиры с обременением. Другими словами, квартира потерпевшей должна была находиться в залоге до тех пор, пока не будет погашен кредит. Женщину такие условия не смутили, так как похожая схема использовалась при выдаче ей ипотеки.
– В тот период, когда мой Opel находился в залоге и должен был стоять на парковке, мне позвонили знакомые и сообщили, что ночью видели мою машину у Заставы. За рулем находился Наумовский, который носился по городу на бешеной скорости. Я позвонила ему, чтобы выяснить, в чем дело, но он бросил трубку. После того как я подтвердила оплату ипотечного кредита, Наумовский вернул мне ключи от авто. Затем в первых числах сентября 2014 года мы встретились в здании Росреестра, чтобы снять с моей квартиры обременение банка и наложить обременение «Финмаркета». Я заплатила 10 тыс. рублей юристу Наумовского, который подготовил пакет необходимых документов. Нас провели без очереди на второй этаж, где в присутствии сотрудницы Росреестра был подписан договор купли-продажи квартиры. Меня постоянно торопили, говорили быстрее подписывать, иначе деньги на лечение свекра я не получу. Повторюсь, я была уверена, что не продаю квартиру, а лишь оформляю ее в залог на время погашения мной кредита. Сам же договор купли-продажи я расценивала как формальный, считая, что на него наложено обременение, гарантирующее, что недвижимость останется у меня, – объяснила женщина.
Звонили неизвестные, передавали привет от Димы
После этого в течение года потерпевшая добросовестно платила по займу в рамках оговоренных с Наумовским условий. Но спустя год выяснилось, что она по-прежнему остается должна. В общей сложности потерпевшая выплатила подсудимому 880 тыс. рублей. После этого Наумовский объяснил женщине, что весь год она платила проценты по кредиту и теперь ей необходимо заплатить еще 550 тыс. рублей, а если в течение месяца сумма не будет выплачена, она с семьей должна будет покинуть свою квартиру. Одновременно с этим женщине стали звонить неизвестные люди, которые передавали привет от Димы. Не помогла и смена телефонных номеров, звонки продолжали поступать. Наумовский сообщил потерпевшей о том, что у него все схвачено, намекнув на то, что обращаться в правоохранительные органы и суды бессмысленно.
– Я долго боролась за свою квартиру, звонила Наумовскому, но он постоянно бросал трубку или не выходил на связь. Последней каплей стали угрозы сыну. Мне было сказано, что если я не пойду на их условия, то мой ребенок, который ходил из школы по улице Хользунова, в один из дней может домой не дойти. В итоге после всех этих угроз и давления я была вынуждена освободить квартиру 13 января 2016 года, – пояснила женщина, с трудом сдерживая слезы.
Из-за страха за своих близких потерпевшая сменила регион проживания. Теперь она не озвучивает свой адрес даже в суде, опасаясь, что Наумовский или его представители будут оказывать на нее давление с целью добиться отказа от данных ей показаний.
В рамках гражданского иска женщина требует с Дмитрия Наумовского 4 млн 179 тыс. рублей. Из них 2 млн 179 тыс. рублей – это материальный ущерб за утраченную квартиру и 2 млн рублей – моральный ущерб.
Игра в прятки
В течение всего заседания Дмитрий Наумовский играл в прятки с фотокорреспондентом РИА «Воронеж». Видя, что в его сторону направлен объектив, подсудимый закрывал лицо руками, исподтишка подглядывая за происходящим. Да и в целом его объяснения можно свести к тому, что все было по закону и лишившиеся недвижимости воронежцы сами во всем виноваты.
В связи с этим отметим, что, безусловно, определенная беспечность со стороны потерпевших в этом деле присутствует, но это никак не отменяет того факта, что в отношении них были совершены мошеннические действия. К аналогичным выводам пришло следствие и гособвинение, иначе бы это дело не оказалось в суде.
Ранее РИА «Воронеж» сообщало, что на одном из прошедших заседаний Дмитрий Наумовский заявил, что планирует заключить контракт с Министерством обороны и отправиться в зону проведения специальной военной операции.
Справка РИА «Воронеж»
Всего в деле подсудимого зафиксировано 27 фактов мошенничества (по ч. 3 и ч. 4 ст. 159 УК РФ), шесть – легализации (отмывания) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления (ч. 2 ст. 174.1 УК РФ), а также фальсификация финансовых документов учета и отчетности финансовой организации (ч. 2 ст. 172.1 УК РФ). Согласно этим статьям Дмитрию Наумовскому грозит до 10 лет лишения свободы, а также штраф до 5 млн рублей. И это не считая гражданских исков от потерпевших, лишившихся в общей сложности 66 млн рублей.
){kind=link}