В ближайшие годы количество частных инвесторов в России может вырасти в 2-3 раза с нынешних 3 млн, снижение ставок в экономике продолжит стимулировать розничных клиентов искать альтернативу классическим банковским вкладам, считают в «БКС Премьер». Зампред правления ФГ БКС, глава «БКС Премьер» Станислав Новиков подробно объяснил причины начавшегося инвестиционного бума и рассказал, чего воронежцам следует ждать от финансового рынка в перспективе .

По словам Станислава Новикова, есть несколько причин и тенденций, которые подогревают интерес к инвестициям: это рост финансовой грамотности, низкие ставки по банковским вкладам, и снижение привлекательности вложений в недвижимость.

– В этом году мы видим, что замедление инфляции позволяет ЦБ активно снижать ключевую ставку. Соответственно, ставки по вкладам тоже идут на понижение. И это значит, что фондовые активы, инвестиционные инструменты становятся более привлекательными. Большую роль играют и упрощенный доступ к фондовому рынку, удобные диджитал-решения, налоговые стимулы от государства. Люди все лучше учатся считать деньги, формировать финансовый план, не теряя возможность получить повышенный доход, – заметил глава «БКС Премьер».

По мнению эксперта, можно говорить о том, что рост рынка акций в 2019 году работает «в каком-то смысле сам на себя», привлекая новых инвесторов своими рекордами. За год рынок много раз переписывал исторические максимумы и до сих пор продолжает находиться недалеко от своих рекордных уровней. В частности, индекс Мосбиржи за 2019 года вырос примерно на 20%.

– Наши компании фундаментально недооценены по сравнению с мировыми аналогами на развивающихся рынках, при этом многие из них платят высокие дивиденды. Средняя дивидендная доходность бумаг российских компаний 7%, в то время как, например, в США это чуть больше 2%. В этом году некоторые компании нефтяного сектора улучшили свою дивидендную политику. Кроме того, большие ожидания рынка связаны с увеличением выплаты дивидендов крупнейшими госкомпаниями, – заявил эксперт.

Станислав Новиков отметил, что снижение доходности вкладов – тренд долгосрочный, и начался он не сегодня. Однако несколько лет назад снижение ставок по депозитам не вызывало такого эффекта. При этом глава «БКС Премьер» отметил, что одного лишь снижения ставок по вкладам было недостаточно, чтобы инвесторы начали массово переводить свои сбережения в акции, облигации, структурные продукты и прочие. Также появились дополнительные возможности, инфраструктура и инструменты, которые упростили выход частных инвесторов на рынок.

– Отмечу, что ряд инструментов позволяет получить защиту капитала, во многих случаях это оптимальный выбор для «бывших вкладчиков», которые желают получать более высокий доход, но при этом не готовы к повышенному риску, – пояснил Станислав Новиков.

Если раньше для выхода на фондовый рынок инвестору было необходимо досконально изучить предмет инвестирования, то сейчас у него есть возможность выбрать подходящий структурный продукт – он представляет собой готовый портфель решений. В них известны сроки, содержание, а уровень риска полностью соответствует ожиданиям клиента. При этом даже консервативные структурные продукты с полной защитой капитала могут принести доход 10-15% годовых.

– Если говорить о «БКС Премьер», то каждый третий наш клиент интересуется такими инструментами. Купить структурные продукты можно как на обычный брокерский счет, так и на индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Во втором случае инвестор получит налоговый вычет в дополнение к результату инвестиций. Напомню, что ИИС позволяет получить до 52 тыс. в год от государства только за то, что вы просто пользуетесь этим счетом, – рассказал Станислав Новиков.

Все это можно сделать дистанционно. В случае с «БКС Премьер» можно просто скачать приложение, открыть брокерский счет или ИИС дистанционно, перевести деньги с карты любого банка, купить инвестиционные продукты, ценные бумаги. Клиенты смогут прийти и в офис, получить личную консультацию финансового советника, составить персональный финансовый план. Как отметил эксперт, все зависит от предпочтений клиента и от размера суммы.

По словам Станислава Новикова, ожидается, что в ближайшие два-три года количество частных инвесторов в России вырастет до 7-10 млн человек. Причем 2020 год может оказаться даже более впечатляющим по результатам, чем 2019 год. Есть вероятность, что уже в первой половине 2020 года ключевая ставка в нашей стране опустится до 6%. Снижение ставок в экономике продолжит стимулировать розничных клиентов искать альтернативу классическим банковским вкладам, доходность которых продолжит падать.