Банк России нашел в Воронежской области 5 фирм с признаками нелегальной деятельности

Банк России опубликовал список компаний с признаками нелегальной финансовой деятельности. Всего в перечень попали 1820 организаций, пять из которых зарегистрированы на территории Воронежской области – три в столице Черноземья и две в Россоши. О результатах исследования финансового рынка в 2021 году сообщила пресс-служба регионального отделения банка в среду, 2 июня.

Регулятора интересовали фирмы с типичными признаками незаконного кредитора или нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Четыре воронежские конторы из попавших в список ЦБ предлагали займы. Деятельность одной из них напомнила специалистам финансовую пирамиду. Для анализа и выявления нелегальных участников финансового рынка Банк России, помимо собственной системы мониторинга, использовал обращения граждан и юридических лиц.

Также в списке ЦБ представлены псевдолизинговые компании, зарегистрированные в других регионах, но предлагающие свои услуги на территории Воронежской области. Они активно рекламируют себя в интернете, обещая клиентам высокую доходность. Прикрываясь вывеской ломбарда, при выдаче денег фирмы принимают в залог документы на авто, но машина остается у клиента. Это противозаконно, поскольку ломбард обязан обеспечивать сохранность заложенного имущества.

– Деятельность подобных псевдолизинговых компаний несет в себе значительные социальные риски, поскольку при совершении сделки по выдаче займа осуществляется заключение не договора залога, а договора купли-продажи с последующим переходом права собственности на объекты имущества к нелегальному участнику финансового рынка. При этом рыночная стоимость этого переходящего имущества значительно превышает сумму займа, и в случае, если заемщик перестанет обслуживать обязательства по займу, он может лишиться имущества, – отметил заместитель управляющего воронежского отделения Банка России Сергей Гуркин.

Организаторы финансовых пирамид также заманивают вкладчиков агрессивной рекламой, нередко даже проводят конференции с демонстрацией фальшивой схемы получения доходности. Наиболее «находчивые» привлекают вкладчиков, говоря об инновациях, нанотехнологиях и криптовалюте. Большинство нелегальных кредиторов в свою очередь маскируются под ООО и ИП.

Ознакомиться с актуальным списком компаний с признаками нелегальной деятельности можно по ссылке.

Ранее Банк России озвучил итоги изучения финансового рынка в 2020 году. В Воронежской области обнаружили две финансовые пирамиды и пять нелегальных кредиторов. Общей тенденцией рынка незаконных услуг стал переход мошенников в онлайн на фоне пандемии ковида и роста популярности дистанционных финансовых технологий.