Искусство мошенничества. Как воронежец обманул банки и бизнесменов на 100 млн рублей

На скамью подсудимых воронежца Вячеслава Росина (имя и фамилия изменены) привели незаурядные таланты. Росин брал кредиты под несуществующую недвижимость и чужое стадо коров, продавал бизнесменам зерно, которого у него не было. Схемы мошенничества Росин разрабатывал на несколько шагов вперед с разными вариантами развития событий, успешно пускал пыль в глаза банкирам, деловым партнерам, властям в районах области, представляясь богатым инвестором.

Итогом бурной деятельности Вячеслава Росина стали десятки гражданских судов, касающихся его фирм, созданных для афер. Но куда более ощутимым для Росина оказалось уголовное расследование длиною в пять лет – столько времени потребовалось следователям, чтобы изобличить Росина и доказать его вину.

Уже будучи подозреваемым, Росин в 2013 году пытался провернуть аферу с продажей недвижимости, которая ему не принадлежала. Примерно тогда же ему удалось обмануть крупную торговую компанию при сделке по продаже зерна. Несмотря на подписку о невыезде, подследственный уехал отдыхать за границу. Нарушив условия подписки, Росин оказался в СИЗО. Лишившись свободы, мужчина предъявил суду копию постановления с поддельной подписью следователя, которое тот не готовил и не выпускал. Росин, не моргнув глазом, заявил судье о рождении у него третьего ребенка, которого на самом деле нет.

О приключениях воронежского Остапа Бендера журналисту РИА «Воронеж» рассказал Николай Головин, начальник отдела следственной части по РОПД Главного следственного управления ГУ МВД по Воронежской области.

Борец за денежные знаки

За вчерашним студентом закрепилась слава человека, который может «решить любой вопрос». Предприниматели знали о деловых качествах и связях Росина, обращались к нему, представляли парня знакомым. Вячеслав Росин умел не только втереться в доверие, но и правильно себя подать. Он приезжал к главам районов после «звонка сверху» в качестве молодого инвестора. Местные власти помогали с участком под предприятие, выполняли другие просьбы.

Молодой делец Вячеслав Росин стал известен в узких кругах десять лет назад, когда мэром Воронежа был Борис Скрынников, а губернатором – Владимир Кулаков. За вчерашним студентом закрепилась слава человека, который может «решить любой вопрос». Как правило, речь шла о помощи в получении земли под строительство или торговый павильон. Предприниматели знали о деловых качествах и связях Росина, обращались к нему, представляли парня знакомым. Так Росин стал вращаться среди влиятельных и богатых воронежцев. Вячеслав Росин умел не только втереться в доверие, но и правильно себя подать. Парень дорого одевался, ездил на купленном в кредит автомобиле Mercedes-Benz за 8 млн рублей.

К 2010 году Вячеслав Росин создал видимость активной деятельности в бизнесе. Молодой человек рассказывал всем, что собирается запустить производство мяса и молока. Стадо крупного рогатого скота, молокозавод, мясокомбинат, спиртзавод – под каждую из составляющих успешного бизнеса Росин создал организацию. Он приезжал к главам районов после «звонка сверху» в качестве молодого инвестора. Местные власти помогали с участком под предприятие, выполняли другие просьбы.

Но уголовная история Вячеслава Росина началась не в селе, а в городе – с небольшой фирмы предпринимателя, которая на самом деле предоставляла косметологические услуги.

На блюдечке с голубой каемочкой

В начале 2010 года Вячеслав Росин обратился в крупный банк в Воронеже для получения кредита на развитие бизнеса. Банкирам он заявил, что нужно сделать ремонт, докупить оборудование и увеличить обороты. В залог Росин предложил помещение площадью в 370 кв. м в здании на Левом берегу. По оценке банка, залоговая стоимость помещения составила 10,5 млн рублей. Гендиректор Росин без затруднений получил 4 млн рублей для своей компании «Стройка-Трейд» (название изменено). По второй заявке под тот же залог фирме «Стройка-Трейд» выдали кредит на 4,5 млн рублей для покупки косметологического оборудования. Так Росин стал счастливым обладателем 8,5 млн рублей, которые не стал тратить ни на ремонт, ни на аппараты.

В мае 2010 года директор фирмы «Стройка-Трейд» обратился в тот же банк с заявкой на еще один займ в 8,5 млн рублей. В качестве залога Росин предложил то же помещение на Левом берегу и недвижимость в центре Воронежа на улице Кольцовская. На сей раз деньги Росину потребовались якобы на покупку помещения на улице Мира, о чем он представил в банк договор купли-продажи. Кредит Росин благополучно получил, как и два предыдущих, но сделку проводить и не думал.

Согласно версии следствия, к выдаче третьего кредита в августе 2010 года у работников банка сложилось положительное представление о клиенте-бизнесмене, о его порядочности и благонадежности. На самом деле представители крупного банка приняли недостоверные сведения о деятельности компании «Стройка-Трейд». Финансовые успехи фирмы на бумаге оказались сильно преувеличены. Банкиры толком не проверили залоговое имущество – то самое большое помещение на Левом берегу. На самом деле оно не принадлежало Вячеславу Росину – более того, отсутствовало как фактически выделенное в здании.

Позже полицейские подробно изучили историю заложенных торговых площадей. Помещение в 370 кв. м, разделенное на несколько частей, на самом деле существовало за несколько лет до оформления займов. Потом в здании провели реконструкцию, и оно стало одним целым с другими помещениями в здании. Владелец площадей продавать их отказывался, но его мнение проигнорировали.

«Деловой человек» Вячеслав Росин, взявшийся помочь, предложил бизнесмену оформить землю под помещением, используя свои связи с чиновниками. Обещание Росин не выполнил, но зато попросил продать ему объект, заверив, что расплатится позже. «Клиент» доверился Росину и подписал документы. Росин не стал расплачиваться за недвижимость, существующую только на бумаге. Бывший собственник из-за потери помещений не переживал, так как пользоваться ими все равно не мог. К тому же предприниматель получил за помещения выплату от владельцев здания.

Документы на недвижимость у Вячеслава Росина были в порядке, если не считать того, что он использовал техпаспорт помещения 2005 года. Представителям банка нужно было выехать и посмотреть на залоговые площади – чего они, вероятно, не сделали, иначе бы не выдали компании «Стройка-Трейд» три кредита на сумму 17 млн рублей.

Торг здесь неуместен

Осенью 2010 года «благонадежный» бизнесмен Вячеслав Росин подал заявку на кредит в 67 млн рублей. Предприниматель направил в представительство крупного банка в Воронеже документы, подтверждавшие, что Росин владеет стадом коров на 300 голов крупного рогатого скота и 187 голов молодняка. Приняв стадо в залог, банк выдал Росину займ в 67 млн рублей на один год. На часть средств делец купил мясокомбинат, а 38 млн рублей мастерски вывел со счетов. Для этого Росин использовал свою же фирму, якобы содержащую бетонный завод. Согласно счетам, он в несколько заходов «купил» у компании раствор. Позже те самые деньги за раствор, оказавшиеся на счетах «бетонного завода», Росин перечислил как «возврат беспроцентного займа по договору» владельцу маслозавода в Ростовской области. На самом деле никакого договора Росин с ним не заключал, лишь на словах договаривался о покупке бычков, но сделал вид, что передумал. Владелец бычков как честный человек вернул деньги, по просьбе Росина перевел их на счет фирмы «Стройка-Трейд». Так Росин легализовал свой преступный доход, сделали выводы полицейские.

– В банке забили тревогу в следующем месяце после выдачи кредита, когда изучили финансовые документы о прибыли за прошедший месяц и еще раз проверили стадо. Директор сельхозорганизации пояснил представителям банка, что Вячеслав Росин приезжал к нему, позиционировал себя как инвестор – хотел купить стадо коров. Они составили и подписали договоры, но дальше слов и оформления документов дело не пошло. Когда приезжали проверяющие, директор подтвердил сделку. Но де-факто и де-юре стадо осталось в собственности сельхозорганизации, – пояснил Николай Головин, начальник отдела следственной части по РОПД Главного следственного управления ГУ МВД по Воронежской области.

Не исключено, что огромный кредит Вячеслав Росин получил после звонка в банк некоего покровителя. Подобные суммы под честное слово не выдают. Однако выяснить, кто неосмотрительно пустил по ветру целое состояние, полиции не удалось. В итоге воронежский офис банка передал право требования долга по кредиту своей дочерней организации, чтобы на нем не «висела» такая большая задолженность.

С апреля 2011 года у фирмы «Стройка-Трейд», набравшей кредиты на 84 млн рублей, появился новый директор. Им оказался знакомый Вячеслава Росина, который «купился» на его предложение – получить успешную компанию в рассрочку. Когда новый владелец узнал о громадных долгах фирмы, схватился за голову. Зато у Росина появился повод заявить, что он как директор исправно платил по долгам, а как теперь ведет себя его преемник, Росина не касается.

Мясокомбинат, который Росин купил для отвода глаз, не проработал при нем ни дня. Бизнесмен поначалу создал видимость ремонта – вставил новые окна и разрушил стены внутри. На этом бурная деятельность инвестора закончилась. За пять лет бездействия, без ухода здание крупного, некогда успешного предприятия оказалось заброшено и полуразрушено.

Грабеж среди бела дня

Уголовное дело по факту мошенничества полицейские возбудили в 2011 году. Правоохранители долго распутывали многочисленные схемы махинатора, хорошо продуманные и завязанные на многочисленные гражданские суды организаций.

Вскоре после ареста Росин из СИЗО направил в прокуратуру и позже предъявил в суде копию постановления следователя с разрешением на выезд из страны. Следователь этого документа не готовил и не подписывал. Через полгода в изоляторе Росин заявил, что у него родился третий ребенок и попросил его освободить. Свидетельство о рождении обещал предъявить позже, но на следующем заседании суда сделать этого не смог – потому что ребенка выдумал.

Пока силовики разбирались в преступных схемах, Вячеслав Росин возможностей не упускал. Будучи подозреваемым, в 2013 году он обеспечил себе еще два эпизода в деле. Бизнесмен попытался продать то самое заложенное и, по сути, несуществующее помещение на Левом берегу за 11,6 млн рублей. Но покупатель в последний момент от сделки отказался, случайно узнав, что один из документов поддельный.

К 2013 году Вячеслава Росина в сельскохозяйственной сфере знали как посредника, который может организовать продажу зерна по выгодной цене. Росин предлагал знакомым или не очень людям свои услуги, чтобы те отправляли к нему покупателей. В итоге к нему обратилась крупная торговая компания с намерением купить 2300 т зерна пшеницы. Для сделки Росин решил использовать свою организацию, созданную под молокозавод, который так и не появился. Через номинального директора предприятия Вячеслав Росин заключил контракт с торговой компанией на 13,8 млн рублей. Как только деньги за зерно оказались на счету организации, Росин, используя того же директора, снял наличные в банке. Не дождавшись зерна, покупатель заявил в полицию – на что Росин беззастенчиво заявил, что его «самого подставили»: мол, деньги забрал поставщик.

Все ходы записаны

В условиях противостояния с подследственным Вячеславом Росиным правоохранителям было сложно изобличать его в преступлениях, но полицейские все-таки справились. Помимо изучения большого объема документов, им пришлось применить в расследовании новые технологии.

– Чтобы обвинить Вячеслава Росина в мошенничестве по эпизоду с зерном, пришлось провести колоссальную работу. Мы искали человека, который давал представителям компании-покупателя образцы зерна на складе. Именно его Росин назвал «кинувшим» всех продавцом зерна, – пояснил Николай Головин. – У нас был только номер телефона, по которому разговаривали всего один раз, договариваясь о встрече на складе. С помощью технических средств удалось вычислить номер другого мобильника, который работал на том складе с зерном одновременно с «одноразовым». Мы стали отслеживать, где находится владелец этого телефона. После долгих исследований удалось установить его место жительства. На допросе мужчина объяснил, что торгует зерном, рассказал, как Росин попросил найти зерно пшеницы для перепродажи, обещал деньги. Для связи с клиентом дал мобильник, и когда ему позвонили, встретил людей на складе и предоставил образцы пшеницы. Больше он с Росиным не общался.

При аналогичных обстоятельствах Вячеслав Росин в 2011 году обманул спиртзавод, представители которого купили у него зерно за 1,85 млн рублей. Тогда Росин уверял, что зерно привезли, но отгружать не стали, так как оно проросло и не понравилось покупателям. Поэтому зерно попросту выкинули, объяснял Росин. Однако технологи предприятия объяснили, что спирт можно делать и из проросшего зерна.

В июне 2014 года следователи были вынуждены ходатайствовать об аресте для Вячеслава Росина. Обвиняемый нарушил условия подписки о невыезде, отправившись отдыхать с семьей за границу.

Вскоре после изменения меры пресечения Росин попытался доказать суду несправедливость ареста. Из СИЗО он направил в прокуратуру и позже предъявил в суде копию постановления следователя с разрешением на выезд из страны. Следователь этого документа не готовил и не подписывал. Оригинал бумаги Росин показать так и не смог. Откуда у Росина в СИЗО появилась копия несуществующего документа – неизвестно.

Дальше – больше: через полгода в изоляторе Росин заявил в суде, что у него родился третий ребенок. В связи с изменением семейной ситуации обвиняемый просил его освободить. Свидетельство о рождении обещал предъявить позже, но на следующем заседании сделать этого не смог – потому что ребенка выдумал.

– Вячеслав Росин – человек незаурядного ума, настойчивый и расчетливый. Чувствует себя хозяином жизни, каждый свой шаг обычно просчитывает на несколько ходов вперед. Но, к сожалению, ничего для созидания, пользы людям, честного заработка он не делал. Все его действия, которые легли в основу обвинения, были направлены на то, чтобы, создавая видимость законности, незаконно получить деньги, – охарактеризовал подследственного Николай Головин.

По итогам расследования Росина обвинили в четырех эпизодах мошенничества в особо крупном размере, легализации преступных доходов и покушении на мошенничество. Объемное дело бизнесмена рассматривает суд, Росину грозит до десяти лет лишения свободы. После предварительного следствия, которое длилось пять лет, судебный процесс вряд ли будет быстрым. Следователи надеются, что по его окончанию Вячеслав Росин получит по заслугам – но не уверены, исправит ли его наказание.