В Воронеже прокуратура запросила для «черного кредитора» Наумовского 13 лет колонии

В Ленинском районном суде Воронежа на завершающую стадию вышло рассмотрение уголовного дела в отношении 40-летнего Дмитрия Наумовского – бывшего учредителя и генерального директора ООО «Финмаркет Черноземье». С 2014 по 2018 год в результате деятельности организации, работавшей под вывеской юридической фирмы и оказывавшей услуги по оформлению кредитов, несколько десятков жителей Воронежа лишились квартир, домов и земельных участков. В ходе прений сторон, состоявшихся в четверг, 16 июля, представитель гособвинения запросил для обвиняемого 13 лет колонии общего режима.

Отказался от показаний, но ответил на вопросы суда

В ходе прошлого заседания должен был состояться допрос Дмитрия Наумовского, однако подсудимый от дачи показаний отказался, воспользовавшись правом, прописанным в ст. 51 Конституции РФ (никто не обязан свидетельствовать против себя самого, своего супруга и близких родственников). Тем не менее на несколько вопросов судьи Наумовский все же ответил.

– Вину в предъявленном мне обвинении я признаю. Что касается гражданских исков, то я готов их погашать, если со мной не будет расторгнут контракт. Я намерен и дальше проходить военную службу, поэтому готов возмещать причиненный ущерб. Гражданские иски я признаю частично. Считаю, что большинство потерпевших уже получили денежные выплаты. Поэтому прошу исключить из общей суммы исковых требований те средства, которые им уже были выплачены. Полагаю, что вопрос о размере подлежащего возмещению ущерба целесообразно рассмотреть в порядке отдельного гражданского судопроизводства, где можно будет определить точную сумму, которую я должен возместить, – заявил Дмитрий Наумовский.

Что рассказал Наумовский на следствии

После этого представитель гособвинения зачитал показания подсудимого, данные им в ходе предварительного следствия.

– В 2011 году я учредил ООО «Финмаркет Черноземье» и одновременно являлся его директором. В разные годы в компании работали секретарь, специалист по ипотечному кредитованию и несколько менеджеров. Позже в состав учредителей вошел мой знакомый, с которым мы вместе учились на экономическом факультете ВГУ. Основным видом деятельности общества было сопровождение физических и юридических лиц при получении кредитов. Мы проверяли кредитную историю клиентов через официальные базы данных, консультировали их, помогали подготовить необходимые документы и увеличить шансы на одобрение кредита. Стоимость услуг составляла 10% от суммы полученного кредита, а проверка кредитной истории обходилась в 1,5 тыс. рублей. У компании был собственный сайт, мы размещали рекламу в газетах и социальных сетях. В объявлениях также указывались услуги по выдаче процентных займов и быстрому выкупу имущества. Примерно с 2013 года я параллельно стал выдавать процентные займы как физическое лицо. При этом использовал бренд «Финмаркет Черноземье», – следует из показаний, озвученных прокурором.

История одной сделки

Как пояснил подсудимый, по одному из эпизодов к нему обратилась женщина, которой требовался заем в размере около 1,3 млн рублей. По его словам, он сразу предупредил, что компания денежные средства не выдает, однако он может предоставить их лично.

– Я объяснил, что обязательным условием получения займа является оформление принадлежащего ей имущества на меня в качестве обеспечения исполнения обязательств. Мы договорились о займе под 6% в месяц сроком примерно на полгода. Она сообщила, что готова использовать в качестве обеспечения квартиру в центре Воронежа. Один из сотрудников компании оценил недвижимость, и ее стоимость соответствовала сумме займа. После этого мы заключили два договора: купли-продажи квартиры, который зарегистрировали в Росреестре, и договор обратного выкупа. Второй документ был оформлен по ее просьбе как гарантия того, что после исполнения обязательств она сможет вернуть квартиру. Она понимала эти условия и добровольно согласилась на оформление сделки, – сообщил следователю Наумовский.

Далее подсудимый рассказал, что после получения займа женщина некоторое время исполняла свои обязательства, однако потом прекратила выплаты. По его словам, он пытался урегулировать ситуацию без конфликта и дал ей дополнительное время.

– Около двух-трех месяцев она выплачивала проценты, затем сообщила, что больше не может этого делать из-за отсутствия денег. Я дал ей возможность найти средства и исполнить обязательства. Позже по ее просьбе дополнительно передал ей еще 200 тыс. рублей. Впоследствии она обратилась в суд с требованием признать сделку недействительной. В ходе рассмотрения дела мы заключили мировое соглашение, по которому я добровольно выплатил ей еще 800 тыс. рублей, поскольку не хотел продолжать судебный спор. Никого в заблуждение я не вводил и никого не обманывал. Квартира была переоформлена добровольно в качестве обеспечения займа, все условия сделки были заранее оговорены и понятны, – следует из показаний.

Контекст

Всего Дмитрия Наумовского обвиняют в 27 фактах мошенничества (по ч. 3 и 4 ст. 159 УК РФ), шести – легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления (ч. 2 ст. 174.1 УК РФ), а также фальсификации финансовых документов учета и отчетности финансовой организации (ч. 2 ст. 172.1 УК РФ).

Еще одно уголовное дело в отношении Дмитрия Наумовского было возбуждено в конце 2024 года во Владимирской области. Местные силовики обвинили воронежца по ч. 3 ст. 159 УК РФ (мошенничество, совершенное в крупном размере).

В августе 2024 года в полицию Владимирской области обратилась представительница компании, занимающейся поставкой строительных материалов. Женщина сообщила, что их фирма выполнила заказ на сумму свыше 250 тыс. рублей на поставку продукции в один из местных поселков, однако оплата так и не поступила. При этом заказчик уверял, что оплату переводил через некоего посредника (им и был Наумовский), утверждавшего, что деньги не поступили по техническим причинам.

Оперативники из Владимирской области приехали в Воронеж, задержали Наумовского и доставили в свой регион. Там его поместили на непродолжительное время в СИЗО, но он подписал контракт с Минобороны РФ для последующего прохождения военной службы по контракту в зоне СВО.

После этого процесс в Ленинском райсуде был приостановлен. Он возобновился только после того, как Дмитрий Наумовский самовольно покинул воинскую часть и был доставлен в воронежский суд под конвоем. Тогда же было принято решение вновь поместить обвиняемого в следственный изолятор.