Как спастись от дроперов – рекомендации экспертов

Как спастись от дроперов – этому школьников и студентов из 36 стран СНГ, БРИКС, Шанхайской организации сотрудничества, государств Ближнего Востока, Латинской Америки и Африки, участвующих в Международной олимпиаде по финансовой безопасности, научили эксперты ВТБ. Они рассказали, кто такие дроперы, чем завлекают молодежь и какие схемы используют.

Дропы, или дроперы, – это подставные лица, через счета и карты которых мошенники обналичивают деньги. Для вовлечения граждан используются социальные сети, каналы в мессенджерах и сайты в интернете. Также дроповоды проводят активный поиск «соискателей» среди школьников, студентов, уязвимых категорий. По экспертным оценкам, сегодня на долю физических лиц приходится порядка 60% незаконных финансовых операций, и их рост продолжается, в том числе за счет дропов.

Дропы используются абсолютно во всех сферах незаконной деятельности. Это и мошеннические сборы, незаконный оборот наркотиков, нелегальные казино, незаконные ставки на спорт, покупка-продажа криптовалюты, финансирование противоправной деятельности. Для этих противоправных целей используются p2p-переводы, банковские карты, переводы через систему быстрых платежей, платежи по QR-кодам.

Только в первом полугодии ВТБ пресек деятельность более тысячи дропов, для чего в рамках мониторинга операций сомнительных лиц специалисты банка проанализировали большое количество ссылок поисковой выдачи интернет-ресурсов.